Решение
Digital2SME

Современное и удобное решение для ваших клиентов малого и среднего бизнеса

D2SME создано с учетом лучших отраслевых практик, опыта ведущих цифровых банков и рекомендаций внешнего UX-аудита компании Markswebb

Получить консультацию
image

Почему Digital2SME?

интернет-банк для МСБ и бизнеса
Быстрый
Time2Market
img
Средства для настройки
и разработки своих уникальных сервисов
img
Фундамент для экосистемы небанковских сервисов

Решение на платформе Digital2Go
для сегмента МСБ

Вошло в топ-5 рейтинга Markswebb Business Internet Banking Rank 2018
Место Банк Оценка
1 Точка Банк 84,3
2 ДелоБанк 74
3 Тинькофф Банк 72,6
4 Модульбанк 72,2
  Digital2Go 68,3
5 Веста Банк 51,2
Заняло 2-ое почетное место в рейтинге Business Internet Banking Rank 2019
Место Банк Оценка
1 Точка Банк 74,5
2 АК Барс Банк 72
3 Сбербанк 71,5
4 Альфа-Банк 69,9
5 ДелоБанк 69,1
И заняло 2-ое почетное место в рейтинге Business Internet Banking Rank 2020
Место Банк Оценка
1 Альфа-Банк 78,5
2 АК Барс Банк 76,6
3 ДелоБанк 76,4
4 Сбербанк 75,9
5 Точка 75,3

Преимущества Digital2SME

Digital2SME выбрали

Типовой проект по созданию
интернет-банка для МСБ «с нуля»
или «саморазработка»

img
120 человек
команда
img
2 года
срок проекта
img
~350 млн.руб./год
стоимость инхаус проекта для банка
img
+ 50%
поддержка в год
Опыт BSS подтверждает – необходимо менее полугода от старта проекта
до тиражирования решения, обгоняющего лидеров рынка по своим возможностям
Проверка контрагентов
Сервис позволяет клиентам банка проверять своих партнеров на предмет банкротств, арбитражных дел, исполнительных производств, арбитражных исков, финансового состояния и прочих существенных фактов деятельности в «один клик» через систему ДБО. Сервис доступен в Интернет-Клиенте и Мобильном приложении.

Преимущества и возможности:
Для клиента:
  • Информирование о контрагентах, требующих повышенного внимания, посредством отображения цветовых индикаторов (красный, желтый, зеленый) в следующих элементах ДБО:
  • Платежное поручение;
  • Списки платежных поручений;
  • Справочник контрагентов.

Возможность просмотреть карточку своего контрагента, в которой отображается детализированная информация о существенных фактах его деятельности, требующих повышенного внимания;
При формировании платежного поручения пользователю достаточно ввести ИНН, чтобы автоматически заполнить реквизиты контрагента, внесенные в систему.
Для банка:
  • Сервис ориентирован на клиентов сегмента МСБ и позволит банку повысить комиссионные доходы. Реализуется путем интеграции ДБО с сервисом «Контур.Фокус» или «Сонар» (от компании «Интегрум»), которые собирают и анализируют информацию о юридических лицах и ИП из официальных источников.
PayControl
Мобильное приложение, которое позволяет пользователю подтверждать банковские транзакции, создание и исполнение документов, а также производить аутентификацию пользователей. Является альтернативой системе одноразовых паролей и кодов, получаемых по SMS.

Преимущества и возможности:
  • Экономия. Отсутствие издержек на отправку SMS;
  • Оффлайн-режим. Получение кодов авторизации без задержек и сбоев;
  • Безопасность. Код формируется в мобильном телефоне на основе данных транзакции, что устраняет угрозу перехвата злоумышленником;
  • Защищенность. Отсутствие уязвимостей, связанных с перевыпуском SIM-карты телефона на злоумышленника.

Чат с банком
Сервис для обмена короткими сообщениями клиента с банком в режиме чата. Сообщения могут отправляться как в авторизованном, так и в неавторизованном режиме работы пользователя.

Преимущества и возможности:
  • Обмен текстовыми сообщениями с оператором банка в режиме "онлайн";
  • Уведомления о наборе оператором текста в текущий момент времени;
  • Возможность оставить заявку (сообщение) в банк в режиме "оффлайн";
  • Возможность просмотра истории переписки;
  • Отправка и получение изображений и файлов от банка.
  • В Интернет-банке реализована возможность использовать чат Webim или LiveTex.

«Мое Дело»
Портал white-label бухгалтерии, встроенный в интернет-банк. Позволяет клиентам самостоятельно вести бухгалтерию и сдавать отчетность в едином пространстве, используя в качестве точки доступа личный кабинет ДБО.

Преимущества и возможности:
  • Клиент может оформить подключение из нескольких точек в системе ДБО;
  • В ДБО клиенту становится доступна информация о событиях по налогам и отчетности, а также переход в личный кабинет «Моего дела»;
  • Автоматическая загрузка в ДБО налоговых платежных поручений.

Управление тарифами
Данное решение значительно повышает удобство работы клиентов и банка с тарифами, при этом обеспечивая индивидуальный подход к клиентам Банка.

Преимущества и возможности:
Для клиента:
  • Получение информации о доступных тарифах банка и возможность подключить выбранный тариф;
  • Возможность ознакомиться с описанием тарифных планов и направить заявку на подключение тарифа в банк;
  • После успешной обработки заявки клиенту отображается информация о текущем подключенном тарифе;
  • Возможность направить в банк заявку на смену тарифа, при этом старый тариф будет отключен автоматически при подключении нового.


Для банка:
  • Настройка перечня тарифов, доступных клиентам и управление видимостью тарифов по группам клиентов;
  • Редактирование перечня условий и другой атрибутики тарифа.

Заказ справок
Сервис автоматизирует выдачу справок клиентам банка (о состоянии счета, об отсутствии ссудной задолженности и т.д.)

Преимущества и возможности:
  • При отправлении запроса на получение справки клиент указывает ее тип и способ получения (в бумажном или электронном виде);
  • Электронная справка доступна клиенту для скачивания после исполнения запроса;
  • Банк самостоятельно настраивает перечень доступных справок, управляет их видимостью по группам клиентов и атрибутикой запросов справок.

Маркетплейс
Сервис позволяет быстро выводить новые банковские и партнерские услуги в дистанционные каналы. При появлении новой услуги банк может самостоятельно настроить ее и сделать доступной для пилотной группы клиентов, обрабатывая их заявки в ручном режиме.
Также банк может дорабатывать интеграцию с бэк-офисными системами в части автоматической выгрузки и обработки клиентских заявок для тиражирования услуги на всю клиентскую базу.

Преимущества и возможности:
Для клиента:
  • Возможность подключать банковские или партнерские сервисы, а также заказывать единовременные услуги (например, службы инкассации);
  • Отображение списка подключенных и доступных для подключения услуг, а также их описание;
  • Возможность направить заявку на подключение сервиса или оказание разовой услуги в банк;
  • Возможность автоматического подключения услуги, напрямую связанной с ДБО.


Для банка:
  • Настройка доступных клиенту сервисов и услуг и управление их видимостью по группам клиентов. Дополнительно есть возможность настроить промо-страницу с описанием сервиса.
  • Управление заявками. Для каждого типа заявки банк может задать дополнительный набор или форматы полей для заполнения клиентом, а также приложить шаблоны документов и задать маршруты их обработки на стороне банка.

Договоры с банком
Сервис предоставляет возможность дистанционного документооборота между банком и клиентами.

Преимущества и возможности:
  • Банк может формировать договора и дополнительные соглашения и направлять их клиентам;
  • Клиент, получивший договор или дополнительное соглашение, может внести дополнительные реквизиты, а также акцептовать документ, либо отклонить его;
  • При акцепте документ заверяется электронной подписью, благодаря чему обеспечивается юридическая значимость. Договора и дополнительные соглашения, направляемые клиентам, могут быть как созданы вручную, так и загружены из внешних систем.
  • Банк самостоятельно настраивает доступные клиенту типы договоров;
  • Для каждого договора банк может задать дополнительные поля для заполнения клиентом, их формат, обязательность и проверку при заполнении.

Корпоративные карты
Сервис реализует для клиентов банка полный цикл дистанционной работы с корпоративными картами.

Преимущества и возможности:
Для клиента:
  • Просмотр перечня карт и их держателей;
  • Управление лимитами карт;
  • Просмотр текущих остатков и лимитов расходования по картам в режиме онлайн;
  • Выпуск, срочный выпуск, с возможностью передачи приложений (фотокопий документов) к заявлению о выпуске карты;
  • Перевыпуск, блокировка и разблокировка карт;
  • Управление лимитами операций по картам за границей.
  • Управление условиями обслуживания корпоративных карт.


Для банка:
  • Установка доступных типов карт;
  • Установка причин перевыпуска/блокирования карт.

Зарплатный проект
Гибкий и удобный сервис, поддерживающий все операции, которые необходимы клиентам банков при дистанционной работой с зарплатными проектами.

Возможности:
  • Обслуживание клиентов без открытия счета в банке;
  • Формирование ведомостей со списком сотрудников со счетами в других банках;
  • Формирование ведомостей и платежного документа для валютных выплат;
  • Автозаполнение платежного документа из зарплатной ведомости;
  • Единая обработка зарплатной ведомости и связанного платежного документа;
  • Отправка ведомости без платежного документа с резервированием средств на счете;
  • Исполнение зарплатной ведомости и реестров на присоединение/открепление сотрудников от зарплатного проекта;
  • Ведение справочника сотрудников в системе;
  • Обновление данных по сотрудникам клиента из АБС;
  • Проверка корректности заполнения ведомости и реестров: соответствие справочнику сотрудников, проверки ФИАС и т.п.
  • Широкий перечень реквизитов сотрудника, передаваемых в реестре на присоединение к зарплатному проекту, позволяющий максимально снизить ручную обработку реестров и перенос данных о сотрудниках в АБС;
  • Передача фотокопий паспортов и подписанных заявлений сотрудников в рамках реестра на присоединение.


Преимущества:
  • Автоматизация всех стадий работы по зарплатному проекту — выпуск карт и присоединение сотрудников к зарплатному проекту, перечисление заработной платы и иных выплат, увольнение сотрудников;
  • Исключение ошибок клиента — сценарии работы и проверки исключают такие ошибки, как указание неверных реквизитов счета сотрудника, выплаты уволенным, расхождение сумм зарплатной ведомости и связанного платежного поручения;
  • Гибкость — зарплатный проект позволяет автоматизировать самые разные сценарии работы банка, например, с резервированием средств на расчетном счете, работа с клиентами без расчетного счета в банке и т.д.
  • Удобство — работа клиента позволяет использовать как ручной сценарий, востребованный клиентами микробизнеса, так и автоматический обмен информацией с бухгалтерскими системами клиента (например, 1С).
  • Ролевая модель — гибкая настройка прав доступа и ролей дает возможность обеспечить актуальные потребности клиентов (например, дать доступ к информации о суммах выплат определенным сотрудникам клиента).

Анкета клиента
Комплексное решение для автоматизированного получения, контроля и актуализации данных клиента.

Преимущества и возможности:
Для клиента:
  • Клиент имеет возможность подписания документов электронной подписью, что позволяет работать дистанционно.
  • Автоматический контроль и гибкая интеграция снижают риски банка при синхронизации данных в разных системах, а также позволят реализовать своевременную блокировку расходных операций, выполняемых клиентом в ДБО.


Для банка:
  • Прямой ввод и загрузка в ДБО анкет клиентов из внешних систем банка, которые соответствуют требованиям законодательства и нормативным документам банка.
  • Возможность реализации различных форм анкет для разных групп клиентов (юридические лица резиденты / нерезиденты, индивидуальные предприниматели, финансовые организации и т.д.).
  • Инструменты контроля наличия и актуальности анкет клиентов в ДБО.
  • Своевременная автоматическая отправка клиенту запроса о необходимости подтверждения или актуализации анкетных данных.
  • Своевременная автоматическая блокировка платежного функционала клиента в ДБО, если анкета клиента просрочена.
  • Уведомление клиента о состоянии анкеты по различным каналам связи SMS/Push, E-mail и письмами из банка.
  • При получении информации из внешних систем, банк может внести изменения в анкету и направить клиенту запрос на подтверждение их корректности. Изменения вносятся в ручном режиме или автоматически.
  • Клиент банка может самостоятельно или по запросу банка актуализировать анкету и направить ее в банк, заверив электронной подписью.
  • Сотрудникам банка в ДБО доступен инструмент для сравнения исходных данных анкеты и обновленной информацией. В случае ошибки банк может направить клиенту запрос на исправление. При этом в интерфейсе клиента каждое не принятое поле или файл помечаются графически и сопровождаются комментарием банка.

Депозиты
Модуль предназначен для предоставления банку и клиенту возможности онлайн продаж и сопровождения депозитов.

Состав модуля:
  • Фабрика депозитных продуктов. Банк создает, публикует и сопровождает продукты, доступные клиентам как в ДБО, так и вне ее;
  • Витрина депозитных продуктов. Подбор и расчёт дохода по депозиту на условиях как банка, так и клиента, в случае, если ему доступна эта опция;
  • Онлайн-заявка на открытие депозита. Формируется клиентом и заверяется его электронной подписью;
  • Онлайн-оферта. Предложение на открытие депозита на условиях и в сроки, определяемые банком. Формируется банком и направляется для акцепта клиенту без возможности изменения условий;
  • Депозитный договор. Открывается банком на имя клиента и содержит условия депозита. Может быть открыт на основании оферты, онлайн-заявления, либо без них.
  • Депозитная сделка. Создается банком на основании заявки клиента или его акцепта оферты, которая объединяет онлайн-заявку и последующий депозитный договор
  • Витрина депозитных сделок. Актуальная информация по заявкам, действующим и закрытым депозитным договорам с возможностью управления ими путем отправки в банк онлайн-заявлений от имени клиента.

Неснижаемый остаток (НСО)
Модуль интерфейсно совмещен с модулем «Депозиты» и предназначен для предоставления банку и клиенту возможности онлайн-продаж и сопровождения сделок по неснижаемому остатку на счетах клиента.

Состав модуля:
  • Фабрика продуктов НСО. Банк создает, публикует и сопровождает продукты НСО, доступные клиентам как в ДБО, так и вне ее.
  • Витрина продуктов НСО. Совмещена с витриной депозитных продуктов для подбора, расчёта и сравнения дохода на условиях как банка, так и клиента, в случае, если ему доступна эта опция;
  • Онлайн-заявка на размещение НСО. Формируется клиентом и подписывается его электронной подписью;
  • Онлайн-оферта. Предложение банка на размещение НСО на условиях и в сроки, определяемые банком. Формируется банком и направляется для акцепта клиенту без возможности изменения условий;
  • Сделка НСО. Создается банком на основании заявки или акцепта клиентом оферты банка, которая объединяет онлайн заявку и размещение НСО;
  • Витрина сделок НСО. Актуальная информация по заявкам, действующим и закрытым размещениям с возможностью управления ими путем отправки в банк онлайн-заявлений от имени клиента.

Онлайн-конверсия по курсу банка
Сервис позволяет клиентам совершать различные операции с валютой в едином окне, в рамках простой формы документа с минимальным количеством полей.
При этом, при необходимости банк может настроить дополнительные параметры для каждого типа сделки.

Преимущества и возможности:
Для клиента:
  • Осуществление различных видов конверсионных операций: покупка, продажа, обмен валюты в рамках единого документа;
  • Выбор доступного типа сделки, указание счетов покупки и продажи, суммы сделки и отправка документов в банк.


Для банка:
  • Настройка типов сделок с валютой, доступных клиентам и управление видимостью тарифов по группам клиентов;
  • Трансляция курса из справочника с учетом интервалов сумм и групп клиентов;
  • Установка банковского курса для клиента на момент исполнения документа;
  • Установка возможности перечисления купленных рублей на счет в другом банке;
  • Установка возможности для клиентов оставлять комментарии к документу.
  • Настройка схемы подписания документов.

Онлайн-конверсия по курсу, приближенному к биржевому (терминал)
Возможности:
  • Совершение конверсионной сделки по курсу, полученному онлайн из терминала;
  • Выгрузка в терминал заявки на конверсию онлайн;
  • Возможность депонирования средств для конверсии на отдельный счет.
  • Интеграционный адаптер к торговому терминалу АЭИ «ПРАЙМ».

Платежная интеграция с ОБ
Возможности:
  • Обмен выписками и РПП с облачными бухгалтериями и внешними платежными сервисами;
  • Поддерживается работа с «Контур.Бухгалтерия».

Канал продаж
Предоставляет возможность адресной отправки клиентам предложений банка. Удобный инструмент для предложения продуктов и услуг в дистанционных каналах с учетом потребностей своих клиентов.

Преимущества и возможности:
  • Клиент может ознакомиться с описанием предложения, принять или отклонить его;
  • Банк может формировать предложения по продуктам, услугам, специальным условиям и направлять их клиентам;
  • Возможность указать срок действия предложения, в течение которого клиент может им воспользоваться.
  • Банк может настроить баннер предложения для отображения на главной странице;
  • Возможность настроить промо-страницу с детальным описанием.

Сервер Нотификации
Обеспечивает автоматическое информирование клиентов банка. Система функционирует на основе XML-запросов от информационных систем банка.

Преимущества и возможности:
  • Позволяет банку автоматически информировать клиентов посредством SMS, E-mail, файлового обмена, а также посредством push-уведомлений.
  • Автоматически генерирует сообщения о поступлении или списании средств, осуществленных операциях в торговой сети, снятии средств в банкомате, изменениях лимита, сроках действия пластиковой карты, а также других заданных событиях: сроках платежей по кредитам, изменении цен, котировок и т.п.)

Кредиты
Модуль предназначен для предоставления банку и клиенту возможности онлайн продаж и сопровождения кредитов.

Состав модуля:
  • Фабрика кредитных продуктов. Банк создает, публикует и сопровождает кредитные продукты, доступные клиентам как в ДБО, так и в неавторизованной зоне вне ее;
  • Витрина кредитных продуктов. Подбор, расчётом и сравнение сумм, сроков, ставок и стоимости кредитов на условиях как банка, так и клиента, в случае, если ему доступна эта опция;
  • Онлайн-заявка на кредит. Формируется клиентом и подписывается его электронной подписью. Включает в себя анкету заемщика и предложение банка, которое акцептуется клиентом.
  • Онлайн-оферта. Предложение по предоставлению кредитных средств на условиях и в сроки, определяемые банком. Формируется банком и направляется для акцепта клиенту без возможности изменения условий;
  • Кредитный договор. Открывается банком на имя клиента и содержит все условия кредита. Может быть открыт на основании оферты, онлайн-заявления, либо без них.
  • Кредитная сделка. Создается банком на основании заявки клиента или акцепта предложения банка или кредитного договора, загруженного в АБС. Объединяет все активности и информацию по кредиту или кредитной линии.
  • Витрина кредитных сделок. В клиентской части ДБО в доступной форме отражается актуальная информация по заявкам, действующим и закрытым кредитам с возможностью управления ими путем отправки в банк онлайн-заявлений от имени клиента;
  • Модифицированные формы платежей. Предусмотрена возможность указания оплаты «за счет кредитных средств» и указания кредитного договора, за счет которого предполагается выполнить платеж.

Нулевой клиент
Дистанционное открытие счетов новым клиентам банков.


Преимущества и возможности:
Для клиента:
  • Быстрая регистрация
  • Удобное и поэтапное заполнение стандартных документов:
  • Информация об учредителях;
  • Выбор тарифного плана;
  • Отображение реквизитов зарезервированного счета и контактной информации; менеджера банка;
  • Обработка документов сотрудниками банка на банковской стороне ДБО.


Для банка:
  • Возможность реализации различных форм анкет для разных групп клиентов;
  • Настройка доступных клиенту банковских и партнерских сервисов и услуг и управление их видимостью по группам клиентов.

Фотоплатеж
Сервис для распознавания фотокопий счетов

Преимущества и возможности:
  • Модуль автоматически формирует платежное поручение на основании счета
  • Доступен в мобильном приложении или в интернет-банке
  • Доступен при наличии в банке сервиса ABBYY FlexiCapture
  • Поддерживаются следующие форматы файлов: jpeg, jpg, png, pdf

У Вас есть вопросы?
Вы находитесь:

Digital2SME – интернет-банк для МСБ

Компания BSS предлагает продукт под названием Digital2SME. Это современное решение, которое позволяет малому бизнесу и индивидуальным предпринимателям без особого труда обслуживать большое количество клиентов. Вам не придется волноваться по поводу таких моментов как законодательство, безопасность и инфраструктура. Задачу их развития берут на себя наши специалисты.

Digital2SME – Интернет банк для Бизнеса

Данная платформа обладает большим количеством преимуществ. Она обеспечивает быстрый Time2Market и предоставляет возможность создания собственных сервисов. Также можно отметить следующие плюсы:

  • Включает в себя функцию фотоплатежа и других удобных форм оплаты
  • Производит графическую аналитику и поиск на основе искусственного интеллекта
  • Содержит справочник, с помощью которого можно проверить любого контрагента
  • Интернет-банк для бизнеса позволяет работать с валютными документами и обеспечивает оборот юридических бумаг, не связанных с платежами.
  • Дает клиентам возможность напрямую общаться с банком в специальном чате.
  • Сохраняет все бухгалтерские данные в специальном облаке.

Интернет-банком для МСБ на основе Digital2SME пользуются такие компании как «Восточный банк», «Ак Барс» и «СМП банк».

Возможности Digital2SME

Данная платформа для малого и среднего бизнеса включает в себя следующие функции, которые подстраиваются как под клиентов, так и под компании:

  1. Проверка контрагентов – клиенты банков смогут проверять своих партнеров и получать информацию об исках, банкротствах, арбитражных делах и т.д.
  2. PayControl – обеспечивает безопасность банковских транзакций
  3. «Мое дело» - клиенты смогут вести бухгалтерский учет в удобном пространстве
  4. Заказ справок – позволяет автоматизировать выдачу справок клиентам
  5. Депозиты – создает возможность осуществления продаж в режиме онлайн
  6. Онлайн-конверсия по курсу банка – клиенты смогут проводить операции с валютой всего в несколько кликов
  7. Сервер нотификации – самостоятельно информирует всех клиентов банка посредством SMS или Email

Также система включает такие инструменты как чат с банком, управление тарифами, маркетплейс, договоры с банком, корпоративные карты, зарплатные проекты, анкеты клиента, неснижаемые остатки, платежная интеграция с ОБ, канал продаж, кредиты, нулевой клиент и фотоплатеж.

Все это позволило Digital2SME войти в топ-5 рейтинга Markswebb Business Internet Banking Rank 2018. Если вы хотите получить дополнительную информацию, напишите нашему специалисту с помощью специальной формы консультаций.

image

Оставить заявку

Мы всегда рады ответить на любые Ваши вопросы

* Обязательные поля для заполнения

Отправить резюме

* Обязательные поля для заполнения

Спасибо!

Благодарим за обращение. Ваша заявка принята

Наш специалист свяжется с Вами в течение рабочего дня

Общее согласие на обработку персональных данных

В порядке и на условиях, определенных Федеральным законом от 27.07.2006 No152-ФЗ, настоящим даю согласие BSS, расположенному по адресу: , на обработку (осуществление действий (операций), включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), анализ, систематизацию, построение с использованием полученных данных математических моделей, сегментацию, сопоставление извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение) с использованием средств автоматизации и/или без использования средств автоматизации моих персональных данных, указанных в настоящем Обращении, а также данных, полученных Компанияом от/находящихся в распоряжении третьих лиц и/или из общедоступных источников, в целях 1) на получение Компанияом необходимой информации из Бюро кредитных историй в соответствии с Федеральным законом «О кредитных историях» No 218-Ф3 от 30.12.2004; 2) повышения качества обслуживания Компанияом клиентов; 3) предоставления информации лицам, уполномоченным (в силу закона, договора или любым иным законным образом) на проведение проверок и/или анализа деятельности Компанияа, а также на осуществление иных форм контроля за деятельностью Компанияа, для целей осуществления ими указанных функций; 4) продвижения продуктов и услуг Компанияа; 5) разработки, модификации и усовершенствования систем принятия решений, используемых в Компанияе.

Настоящим выражаю свое согласие с тем, что Компания вправе поручать обработку персональных данных третьим лицам, включая ООО «Мэйл.Ру», АО «НБКИ» для достижения вышеуказанных целей, а также с тем, что такие лица вправе обрабатывать персональные данные, в объеме, способами и в целях, указанных выше.